En el marco del cumplimiento de las disposiciones establecidas en la Ley Nº 1015/97 “Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes” y sus modificatorias la Ley Nº 3783/09 y la Ley 6497/2019, VISION Banco se encuentra comprometida a implementar políticas y procedimientos internos con un enfoque basado en riesgo, alineado a lo dispuesto en la normativa local y mejores prácticas internacionales en la materia.
El Directorio es la autoridad de mayor jerarquía de VISION Banco en relación a la Prevención de Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT), en tal sentido, la Unidad de Cumplimiento depende orgánica y funcionalmente del Directorio quien autoriza todas las políticas y procedimientos en materia PLA/CFT de la entidad.
La entidad cuenta con un programa PLA/CFT que cubre entre los aspectos más importantes:
En el marco normativo legal, el banco ha adaptado de manera suficiente los manuales internos a las disposiciones de las autoridades, formuladas a través de Leyes y Resoluciones, considerando la importancia de mantener el régimen de cumplimiento requerido por las normas locales.
Se cuenta con el apoyo del Comité de Cumplimiento, conformado por 3 miembros del Directorio y plana ejecutiva, quienes se reúnen periódicamente con el objetivo de dar seguimiento a los temas tratados y brindar el apoyo necesario al Oficial de Cumplimiento en la adopción y cumplimiento de las políticas y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del Sistema de Prevención de LA/FT.
Las políticas y procedimientos relacionados al cumplimiento del sistema de prevención de LA/FT y la debida gestión de riesgos de LA/FT se encuentran íntegramente desarrolladas en el Manual de Políticas de Prevención y Gestión de los Riesgos del LA/FT; el mismo es actualizado constantemente en concordancia con la regulación nacional y los mayores estándares internacionales fundamentados en las mejores prácticas en materia de prevención de LA/FT.
Es política de VISION Banco, la evaluación de todos los productos y servicios ofrecidos al cliente, procesos, actividades, procedimientos y normativas implementadas o a implementar, para lo cual, se debe contar con un análisis de los diferentes tipos de riesgos inherentes al negocio, a fin de prevenir o mitigar razonablemente los riesgos. El principio fundamental es “Conocer al Cliente” y las obligaciones generales son: Identificar al Cliente, Clasificarlos por su nivel de riesgo LA/FT, Registrar, Monitorear las operaciones y transacciones del cliente, Conservar los Registros y Reportar las Operaciones Sospechosas.
En materia de auditorías y revisiones independientes, la entidad cuenta con programas de auditoría interna para verificar periódicamente la razonabilidad de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT, considerando los riesgos y las normas vigentes para el efecto.
VISION Banco, recibe una Auditoría Externa con registro en la SEPRELAD a efectos de realizar un informe de auditoría anual especializada en PLA/CFT.
VISION Banco, en virtud de su firme compromiso de lograr los mayores estándares en materia de Prevención de Lavado de Activos contrató a Kroll Associates S.A. para que realice una revisión independiente y objetiva de su programa de prevención de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo con la intención de verificar el cumplimiento de la normativa tanto nacional como internacional vigente.
El informe Kroll Associates S.A. contempla los estándares que son exigidos por los Bancos Corresponsales que califican las Mejores Prácticas Internacionales, Controles Internos y Políticas de "Conozca a su Cliente", y el Programa de Prevención Operaciones de Lavado de Dinero y Financiación al Terrorismo.
En VISION Banco obedecemos las leyes y reglamentos, por ello no está permitido ofrecer, facilitar po aceptar la realización de operaciones que tengan vínculos con actividades ilegales. Tampoco operaciones que comprometan la imagen o reputación de la entidad.